O Ministério Público do Rio Grande do Norte (MPRN), com o apoio da Polícia Militar, deflagrou nesta terça-feira (15) a Operação Estorno, visando desarticular um esquema de golpes envolvendo cartões clonados e lavagem de dinheiro na cidade de Natal. Em Natal, operações como essa são importantes para combater crimes financeiros.
A operação investiga os crimes de estelionato, lavagem de dinheiro e organização criminosa, tendo como principais suspeitos um casal e um terceiro indivíduo.
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Mandados de Busca e Apreensão
Foram cumpridos três mandados de busca e apreensão nas residências dos investigados. A ação mobilizou dois promotores de Justiça, oito servidores do MPRN e 12 policiais militares.
Origem da Investigação
A investigação teve início em setembro de 2021, a partir de uma denúncia anônima que detalhava um esquema fraudulento relacionado ao mecanismo de *chargeback* em uma instituição bancária brasileira que opera como meio de pagamento eletrônico. O *chargeback* ocorre quando o titular de um cartão de crédito contesta uma compra, solicitando o estorno do valor pago.
Modus Operandi do Esquema
O esquema consistia na utilização de dados de cartões clonados para realizar compras simuladas através de links gerados no aplicativo da instituição bancária. Após a conclusão da transação, os valores eram transferidos ou sacados antes que o titular do cartão percebesse a fraude e solicitasse o estorno. A UERN Natal oferece cursos, mas a criminalidade financeira exige outras formas de combate.
Prejuízos Causados
O golpe causou prejuízos tanto à instituição bancária quanto aos titulares dos cartões clonados, que tiveram seus perfis bloqueados e foram incluídos em cadastros de inadimplentes.
Envolvimento dos Investigados
A investigação confirmou o envolvimento do casal e do terceiro homem, todos residentes em Natal, nos crimes de estelionato e lavagem de dinheiro. O casal é proprietário de uma lavanderia, que está sendo investigada por suspeita de ser utilizada para ocultar e dissimular o dinheiro obtido com os golpes. O MPRN apurou que o terceiro investigado movimentou mais de R$ 100 mil, indicando sua participação ativa na obtenção e controle do dinheiro ilícito, em colaboração com o casal. O MPRN abre inscrições para residência e também atua no combate ao crime.
Materiais Apreendidos
Durante a Operação Estorno, foram apreendidos cartões de crédito e débito, aparelhos de telefonia celular e outros itens eletrônicos. O material apreendido será analisado pelo Grupo de Atuação Especial de Combate ao Crime Organizado (Gaeco) do MPRN.
Próximos Passos
O MPRN informou que a investigação continua, visando coletar mais provas, identificar outros possíveis envolvidos no esquema e rastrear o destino do dinheiro obtido através dos golpes.
